Une enquête a été réalisée par le site L’assurance en Mouvement, sur les intermédiaires de proximité, du 23 Août au 24 Septembre 2024. Au total 457 intermédiaires, dirigeants, ont répondu.
Les agents généraux, courtiers et conseillers en gestion de patrimoine interrogées sont globalement satisfaits de la gestion quotidienne de leur entreprise et optimistes quant à l’évolution de leur activité, des préoccupations et des adaptations subsistent, notamment en matière de réglementation, d’acquisition de clients, et d’intégration des nouvelles technologies.
Les relations humaines sont perçues comme essentielles dans le cadre de leur activité commerciale, et il y a un intérêt croissant pour développer de nouveaux produits et services pour répondre aux besoins du marché. Si les nouvelles technologies sont adoptées, leur impact sur l’efficacité est encore jugé modéré pour beaucoup. Retrouvez le détail des résultats !
Comment estimez-vous la gestion quotidienne de votre entreprise ?
La majorité des entreprises estiment que leur gestion quotidienne est « plutôt bien organisée ». Cela suggère une satisfaction générale mais avec un potentiel d’amélioration.
- Plutôt bien organisée : 74.19%
- Moyennement organisée : 16.13%
- Très bien organisée : 6.45%
- Peu organisée : 3.23%
Quelles sont vos principales préoccupations, aujourd’hui, concernant la gestion de votre entreprise ?
L’acquisition et la fidélisation de clients, ainsi que l’évolution de la réglementation, sont des préoccupations majeures, indiquant une pression importante pour rester compétitif et conforme aux règles changeantes.
- Évolution de la réglementation : 47.26%
- Relation avec les clients : 43.17%
- Acquisition et fidélisation de clients : 42.86%
- Gestion administrative : 14.29%
- Gestion de la qualité de vie au travail : 10.71%
- Gestion des RH (recrutement, formation) : 7.14%
La gestion de votre entreprise a-t-elle évolué significativement au cours des trois dernières années ?
Une majorité d’intermédiaires de proximité jugent avoir connu des évolutions significatives, reflétant des adaptations aux changements du marché ou aux nouvelles réglementations.
- Oui : 65.52%
- Non : 34.48%
Pour fin 2024, sur le développement de votre activité, êtes-vous optimiste ?
Bien que la majorité soit optimiste, une proportion notable d’incertitude persiste, reflétant des inquiétudes sur l’évolution économique ou réglementaire.
- Oui : 60%
- Je ne sais pas trop : 32%
- Non : 8%
Pensez-vous que les relations humaines sont indispensables à votre activité commerciale ?
Les relations humaines sont considérées comme cruciales, soulignant l’importance du facteur humain dans le succès commercial.
- Oui : 95.83%
- Non : 4.17%
Y a-t-il des produits ou services que vous aimeriez voir davantage développés dans votre entreprise ?
Une majorité souhaite voir de nouveaux services ou produits se développer, indiquant un besoin d’élargir l’offre pour répondre à une demande croissante.
- Oui : 64.51%
- Non : 35.49%
Lequel ou lesquels en priorité ? Par ordre de priorité
- Prévoyance,
- Épargne,
- Assurance vie.
Quels principaux outils technologiques récents utilisez-vous pour l’activité de votre entreprise ?
Le CRM est l’outil technologique le plus utilisé, montrant une volonté d’optimiser la gestion de la relation clients. Cependant, l’usage de l’IA et de l’analyse de données est encore limité pour certains.
- CRM : 70.83%
- Intelligence Artificielle (IA) : 36.57%
- Analyse de données (Data) : 31.23%
-
Aucun : 20.83%
Les nouvelles technologies ont-elles amélioré l’efficacité de votre entreprise ?
Bien que les nouvelles technologies soient perçues comme positives, leur impact reste modéré pour beaucoup, suggérant des attentes plus élevées ou des difficultés d’intégration.
- Modérément : 58.33%
- Beaucoup : 24,07%
- Un peu : 7.63%
- Pas du tout : 9.97%
Voyez-vous des difficultés pour votre entreprise dans l’intégration de nouvelles technologies ?
Près de la moitié des répondants rencontrent des difficultés dans l’intégration des nouvelles technologies, ce qui indique des obstacles potentiels tels que les coûts ou la formation.
- Non : 51,35%
- Oui : 48.65%
Si oui, lesquelles ?
- Les coûts
- Le temps d’apprentissage
- L’incompatibilité des outils.
Comment gérez-vous l’évolution de la réglementation dans votre secteur ?
La gestion de l’évolution réglementaire est un défi pour la majorité des entreprises, avec une partie des répondants exprimant des difficultés importantes.
- Avec un peu de difficultés : 51.17%
- Sans difficultés : 28.24%
- C’est très compliqué : 20.59%
Avez-vous besoin de plus de ressources humaines ou plus d’informations pour mieux comprendre et appliquer ces nouvelles réglementations ?
Bien que la majorité semble capable de gérer les nouvelles réglementations avec les ressources actuelles, une proportion significative ressent le besoin d’un soutien supplémentaire.
- Oui : 41.67%
- Non : 58.33%
Quelles sont vos trois préoccupations majeures aujourd’hui en tant qu’intermédiaire de proximité ?
L’acquisition de nouveaux clients reste la priorité numéro un, suivie de près par la fidélisation et la conformité réglementaire, reflétant les pressions concurrentielles et réglementaires.
- Acquérir de nouveaux clients : 87.59%
- Fidéliser la clientèle actuelle : 53.16%
- Suivre les évolutions réglementaires : 42.39%
Au final, comment voyez-vous l’évolution de votre métier ?
La majorité reste optimiste quant à l’évolution de leur métier, bien que certains voient cette évolution d’un œil plus pessimiste.
- Positive : 70.83%
- Plutôt négative : 20.83%
- Très positive : 8.16%
- Très négative : 0,18%
Pour votre activité commerciale, êtes-vous optimiste pour 2025 ?
La perspective pour 2025 reste largement positive pour la majorité des répondants, bien que certains expriment une certaine prudence.
- Optimiste : 64.23%
- Très optimiste : 8.43%
- Peu optimiste : 20.83%
- Pessimiste : 6.51%
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