Dans un secteur souvent perçu comme résistant au changement, YF Life et China Life, deux grands assureurs vie, innovent progressivement en adoptant de nouvelles technologies pour améliorer la gestion de leurs portefeuilles d’investissement.
Lors du 15e Insurance Investment Briefing d’AsianInvestor, le 5 septembre 2024, les deux entreprises ont partagé leurs approches novatrices pour moderniser les processus tout en restant prudentes dans l’intégration de ces technologies.
Réformer les processus d’investissement chez YF Life
Dennis Luk, directeur des investissements chez YF Life, a expliqué comment son entreprise basée à Hong Kong a entrepris de moderniser ses processus d’investissement, en particulier pour les actifs alternatifs. Gérant un portefeuille diversifié de plus de 10 milliards de dollars d’actifs, YF Life a mis en place un modèle d’exploitation interne pour rationaliser la gestion des investissements alternatifs.
« Nous avons développé notre propre modèle de gestion des investissements avec une équipe réduite. Ce modèle, bien qu’il ne soit pas révolutionnaire d’un point de vue technologique, nous permet de gérer efficacement l’intégralité du processus, de l’intégration des fonds à la gestion des appels de capitaux, » a déclaré Luk.
L’approche de YF Life repose également sur une combinaison de ressources internes et de services externes. « Nous utilisons des prestataires externes pour faciliter l’intégration des données et la gestion des rapports nécessaires, tout en exploitant une plateforme technologique pour surveiller et analyser en temps réel nos investissements, » a-t-il ajouté.
L’adoption prudente de l’IA dans les opérations quotidiennes
YF Life explore également l’utilisation de l’intelligence artificielle (IA) pour optimiser certaines de ses tâches quotidiennes, notamment avec des outils comme ChatGPT pour résumer les rapports trimestriels. Cependant, l’entreprise demeure prudente dans l’utilisation de ces technologies, s’assurant que leur adoption est accompagnée d’une supervision rigoureuse.
Les défis de la personnalisation chez Churchill Asset Management
Gene Miao, stratège en investissements chez Churchill Asset Management, a souligné les défis auxquels l’entreprise est confrontée pour répondre aux besoins variés de ses investisseurs. Avec environ 850 investisseurs, Churchill doit adapter ses rapports à des demandes spécifiques tout en conservant une base de reporting standardisée pour la majorité. « Nous avons dû agrandir nos équipes pour répondre aux exigences de personnalisation des rapports. Bien que la technologie joue un rôle croissant, l’expertise humaine reste cruciale pour fournir des données précises et en temps voulu, » a expliqué Miao.
China Life : à la recherche d’innovation dans un secteur traditionnel
Courtney Wei, responsable des investissements chez China Life, a présenté une vision similaire en ce qui concerne l’innovation dans le secteur de l’assurance. Gérant 51 milliards de dollars d’actifs, China Life investit dans des marchés publics et privés tout en cherchant à rester à l’avant-garde des technologies émergentes.
« Nous collaborons avec des investisseurs spécialisés dans les technologies de pointe, y compris l’IA et les modèles de langage. Cependant, en tant qu’investisseurs institutionnels, nous adoptons une approche conservatrice, préférant attendre que ces technologies mûrissent avant de les intégrer pleinement à notre stratégie d’investissement, » a précisé Wei.
L’innovation dans un cadre prudent
L’innovation technologique dans la gestion des portefeuilles d’assurance reste un domaine en pleine évolution. Bien que les assureurs tels que YF Life et China Life adoptent progressivement de nouvelles technologies, ils restent prudents face aux risques potentiels tout en cherchant à améliorer leurs processus et à optimiser leurs opérations.
