Schroders Capital lève le voile sur un projet de tokenisation des titres assurantiels
En juillet 2024, Schroders Capital, la division des marchés privés de 94 milliards de dollars du groupe Schroders, a annoncé le lancement d’un projet pilote innovant de tokenisation visant à transformer la gestion des investissements en titres liés à l’assurance (ILS).
Ce projet pionnier, réalisé en collaboration avec la société de réassurance mondiale Hannover Re, marque une avancée significative dans l’engagement de Schroders à utiliser les actifs numériques pour améliorer les processus d’investissement.
Une percée dans la tokenisation des contrats de réassurance
Le programme pilote a démontré avec succès la capacité de tokeniser et de négocier des contrats de réassurance sur une plateforme de blockchain publique en utilisant des contrats intelligents. Chaque jeton créé représente une part dans un portefeuille de contrats de réassurance, ouvrant la voie à un avenir potentiel où les fonds ILS fonctionnent dans un écosystème numérique. Cette tokenisation permet l’automatisation de nombreux processus chronophages, tels que les souscriptions et les délais de règlement, rationalisant ainsi le processus d’investissement.
Amélioration de l’éfficacité avec les contrats intelligents
Grâce à l’intégration de sources de données clés sur les assurances contre les catastrophes dans les contrats intelligents, le système peut automatiquement déclencher des paiements aux destinataires appropriés en cas de catastrophes naturelles spécifiques, comme les ouragans aux États-Unis ou les tempêtes en Europe. Cette fonctionnalité améliore non seulement l’efficacité mais assure également des réponses rapides aux événements catastrophiques, bénéficiant ainsi aux investisseurs et aux assureurs.
Stephan Ruoff, Co-Responsable de la Dette Privée et des Alternatives de Crédit chez Schroders Capital, a souligné le potentiel de ce projet pilote : « Le succès de ce pilote démontre l’immense potentiel pour améliorer la transparence, rationaliser les processus d’investissement et améliorer l’expérience client dans le secteur de la réassurance. Cela pave la voie vers un écosystème numérique plus interconnecté et efficace, et nous sommes impatients d’explorer des applications plus larges pour divers scénarios d’investissement et clients. »
Amélioration de l’expérience client et de la transparence
Le projet pilote a également montré le potentiel d’amélioration de l’expérience client en permettant aux jetons d’être conservés dans les portefeuilles numériques des investisseurs aux côtés d’autres investissements numériques. L’utilisation d’une blockchain publique a renforcé la transparence tout en maintenant une gouvernance et des contrôles appropriés. Cette innovation promet de rendre le marché immobilier plus accessible et sécurisé pour les investisseurs mondiaux.
Henning Ludolphs, Directeur Général de la Rétrocession et des Marchés de Capitaux chez Hannover Re, a exprimé son optimisme quant aux futures applications de la blockchain dans la réassurance : « Cette preuve de concept était une excellente opportunité pour comprendre les capacités de la technologie blockchain appliquée au marché de la réassurance. Avec une gouvernance solide et une conformité intégrée, le projet a également montré que les risques réglementaires et opérationnels autour de la blockchain sont similaires à ceux des autres transactions de marché. Bien que cette technologie soit émergente, nous anticipons un intérêt croissant pour les investissements facilités par la blockchain à l’avenir, et ce pilote nous prépare bien à évoluer pour générer davantage de capacité de rétrocession par une source différente. »
Un engagement envers l’innovation
Schroders Capital continue de se concentrer sur l’innovation, comme en témoigne sa participation au projet Guardian de l’Autorité Monétaire de Singapour et son implication dans la première émission de GBP Digital Bond par la Banque Européenne d’Investissement. Cette dernière initiative témoigne de l’engagement de Schroders à repousser les limites des actifs numériques et de la technologie blockchain.
Schroders Capital prévoit d’utiliser les enseignements tirés de cette preuve de concept pour explorer d’autres opportunités de tokenisation sur le marché de la réassurance. De plus, l’entreprise a récemment dévoilé sa plateforme d’Analyste d’Investissement IA Générative, conçue pour accélérer l’analyse de grands volumes de données, démontrant encore une fois son engagement envers l’avancement technologique.
