La transmission de patrimoine, un sujet central dans le monde de l’assurance, est au cœur des préoccupations de nombreux Français. Une enquête nationale récente menée par Yomoni, une start-up qui nous offre des insights précieux sur cette thématique.
Selon cette étude, qui a sondé un large éventail de citoyens, 69% des Français ont déjà réfléchi à la manière de transmettre leur patrimoine, soulignant l’importance croissante de cette question. Cette réalité, complexe à appréhender, montre que 40% des personnes interrogées considèrent la transmission du patrimoine comme un sujet délicat. Ils estiment souvent nécessaire de recourir à l’expertise et aux conseils de professionnels du secteur, notamment dans un contexte où innovation et technologie jouent un rôle prépondérant.
Les motivations derrière la transmission sont diverses. Si près de la moitié des sondés (49%) aspirent avant tout à protéger leur famille, 33% cherchent à optimiser fiscalement cette transmission, naviguant entre désir de sécurité pour leurs proches et préoccupations financières.
L’étude de Yomoni met également en lumière une tendance marquée vers la digitalisation des services liés à la transmission. En effet, 58% des Français se montrent enclins à explorer des solutions digitales, en phase avec un monde connecté et l’émergence d’objets connectés et de bots intelligents, pour gérer et planifier la transmission de leur patrimoine.
Face à cette évolution, les professionnels du secteur de l’assurance se trouvent devant un défi majeur : comment proposer des solutions adaptées à une population informée et exigeante ? La réponse pourrait résider dans une combinaison d’expertise humaine et de solutions digitales innovantes, intégrant intelligence artificielle et data.
La situation actuelle offre une opportunité unique aux acteurs du secteur de l’assurance. En s’adaptant aux nouvelles réalités du marché et en proposant des solutions modernes et personnalisées, ils peuvent non seulement répondre aux besoins actuels des Français, mais aussi anticiper les tendances futures, notamment dans un contexte sanitaire et social en constante évolution.
En conclusion, la transmission de patrimoine, bien que complexe, demeure essentielle. Les professionnels du secteur de l’assurance, grâce aux insights fournis par des études comme celle de Yomoni, sont mieux placés pour accompagner leurs clients dans cette démarche, alliant tradition et modernité.
Source: Enquête Nationale – Éléments de contexte sur la transmission de patrimoine.
