Goodvest et Generali lancent le 1er Plan d’Épargne Retraite avec un mandat d’arbitrage 100% compatible avec l’Accord de Paris sur le climat
Goodvest étoffe sa gamme de solutions d’épargne en lançant, en partenariat avec Generali (leader historique de l’assurance-vie en ligne), le premier Plan d’Epargne Retraite incluant un mandat d’arbitrage Goodvest entièrement aligné avec les objectifs de l’Accord de Paris.
Ce nouveau contrat à souscription 100% digitale offre aux clients de Goodvest une solution d’épargne leur permettant de préparer leur retraite sereinement, tout en contribuant activement, au travers du mandat d’arbitrage, à la lutte contre le dérèglement climatique. Cette collaboration témoigne de l’engagement réaffirmé des deux partenaires en faveur de la démocratisation de l’épargne responsable et durable.
Lancé en 2019 dans le cadre de la loi PACTE, le Plan d’Epargne Retraite (PER) s’impose aujourd’hui comme une solution incontournable de l’épargne-retraite suscitant un vif engouement de la part des Français qui souhaitent valoriser leur capital retraite, le transmettre ou encore protéger leurs proches.
Dans ce contexte, Goodvest et Generali ont collaboré pour proposer un produit répondant aux besoins des épargnants qui souhaitent anticiper et préparer ce moment important de leur vie, tout en participant au développement d’entreprises engagées dans une démarche de transition écologique via le mandat confié à Goodvest pour la gestion de l’épargne.
Un PER qui s’adapte aux valeurs et aux objectifs de chaque épargnant
Inédit en France, le e-PER Generali commercialisé par Goodvest permet aux clients, au travers du mandat d’arbitrage, de choisir eux-mêmes les thèmes d’investissement qu’ils souhaitent soutenir. Qu’il s’agisse de l’accès à l’eau, de la transition écologique, de la santé, de l’emploi et de la solidarité, des innovations technologiques ou de la préservation de la forêt.
En fonction des thématiques sélectionnées par le client et après avoir défini son profil de risque, les équipes de Goodvest déterminent l’allocation d’actifs adaptée à chaque épargnant. Le contrat permet de disposer d’une épargne-retraite en fonction de ses valeurs et de ses objectifs financiers. Goodvest intègre également automatiquement une désensibilisation progressive au risque permettant à ses clients de tenir compte de leur horizon d’investissement.
Un PER en mandat d’arbitrage aligné sur les ambitions de l’Accord de Paris
Ce nouveau produit d’épargne a la particularité de détenir un mandat d’arbitrage uniquement composé de supports en unités de compte labellisés et/ou classés article 8 et 9 SFDR qui financent des entreprises responsables, écologiques, éthiques et durables (plus d’informations via ce lien).
Pour sélectionner ces supports, Goodvest s’appuie sur une méthode d’analyse extra-financière stricte (exclusion sectorielle, calcul de l’empreinte carbone, de la trajectoire de réchauffement climatique, etc.) et la plus exigeante à ce jour sur le marché. La solution développée par Goodvest combine, en effet, le profil de risque de l’investisseur, la thématique de son choix et les données recueillies par Carbon4 Finance (fournisseur de données indépendant sur le climat) pour créer automatiquement et en toute transparence un portefeuille d’investissement 100% en ligne avec l’Accord de Paris.
Ainsi, alors qu’il existe sur le marché plusieurs milliers de supports d’investissement (OPC indiciels (ETF) et OPC actifs) labellisés, Goodvest n’en a retenu qu’une vingtaine dans son mandat d’arbitrage pour garantir à ses clients le plus haut niveau de responsabilité en matière d’épargne via des portefeuilles d’investissement dont la trajectoire de réchauffement climatique est limitée à maximum 2°C.
Un PER simple et accessible
Avec le lancement de cette nouvelle solution, et en intégrant un mandat d’arbitrage, Goodvest poursuit sa mission en faveur de la démocratisation de l’investissement responsable via un produit simple et facile d’accès.
Ouvert à toute personne physique active âgée d’au moins 18 ans, sans aucune condition de statut professionnel, le e-PER Generali commercialisé par Goodvest est disponible à partir de 300 €. La souscription en ligne ne prend que quelques minutes et ne comporte aucuns frais de versement, d’entrée ou d’arbitrage, ce qui en fait l’une des options les moins chères du marché. Les frais de gestion annuels s’élèvent à 1,3%, tandis que les frais indirects (appliqués par les supports d’investissement) varient de 0,2% à 0,4%. Les frais de gestion annuels totaux se situent ainsi entre 1,50% et 1,70% maximum.
Un partenariat au service de l’épargne responsable
Entreprise engagée qui place la durabilité au cœur de sa stratégie, Generali est le partenaire historique de Goodvest : un partenariat logique pour la fintech et entreprise à mission, pionnière de l’investissement engagé pour le climat en France. Depuis son lancement en 2021, le contrat d’assurance-vie GOODVIE compte aujourd’hui plus de 4 000 clients et 35 millions d’euros d’épargne confiée.
Pour lancer cette nouvelle solution d’épargne-retraite, les deux partenaires ont de nouveau travaillé en étroite collaboration et étudient actuellement la possibilité de lancer de nouveaux produits.
Joseph Choueifaty, CEO et cofondateur de Goodvest déclare : « Nous sommes extrêmement fiers de poursuivre notre partenariat avec Generali, l’un des plus solides assureurs européens. La confiance que Generali nous accorde illustre la pertinence de notre offre et constitue dans le même temps un véritable gage de confiance pour les Français qui souhaitent investir leur épargne retraite dans un produit réellement responsable. »
Corentin Favennec, Directeur des Partenariats de Generali Patrimoine ajoute : « Deux ans après le lancement du contrat d’assurance-vie GOODVIE, nous sommes ravis de lancer le e-PER Generali avec Goodvest. Cette nouvelle offre répond aux aspirations des Français souhaitant préparer leur retraite, tout en ayant la possibilité de donner du sens à leur épargne via le mandat d’arbitrage confié à Goodvest, respectueux des Accords de Paris. »
À ce jour, près d’un millier de clients se sont d’ores et déjà préinscrits en amont du lancement officiel du premier e-PER Generali. Compte tenu de ce très fort intérêt, Goodvest prévoit donc d’ouvrir 2 000 contrats d’ici la fin de l’année 2023.
Le contrat e-PER Generali est un contrat d’assurance sur la vie de groupe à adhésion individuelle et facultative, libellé en euros et/ou en unités de compte, assuré par Generali Retraite, Fonds de retraite professionnelle supplémentaire régi par le Code des assurances. L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
Selon communiqué
