Fortuneo, filiale du Crédit Mutuel Arkéa, enrichit son offre en épargne en lançant Fortuneo PER, un Plan d’Épargne Retraite Individuel (PERin) géré par Suravenir, spécialiste en assurance-vie et prévoyance.
Ce nouveau produit d’épargne est désormais accessible à tous les clients majeurs et ambitionne de répondre aux besoins des épargnants en matière de préparation à la retraite.
Un PER compétitif aux frais réduits
Fortuneo PER se distingue sur le marché par sa politique tarifaire attractive. Il se positionne comme l’un des PER les plus accessibles avec aucun frais d’entrée, de versement, d’arbitrage ou de sortie. Les épargnants peuvent ouvrir leur compte avec un premier versement à partir de 100€ et effectuer des versements programmés à partir de 50€ par mois.
Sur le plan des rendements, le fonds en euros du Fortuneo PER affiche un taux de 3,20 % net en 2024. Toutefois, comme pour toute solution d’épargne, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Une gestion flexible et adaptée
Fortuneo PER offre une grande souplesse dans la gestion de l’épargne. Deux modes de gestion sont disponibles :
- Gestion libre : l’épargnant choisit lui-même ses supports d’investissement parmi plus de 220 unités de compte, présentant un risque de perte en capital.
- Gestion à horizon : l’allocation est automatisée en fonction de l’âge de l’épargnant et de son profil de risque (dynamique, équilibré ou prudent). Ce mode de gestion favorise les placements en unités de compte en début de parcours pour maximiser la performance, avant de sécuriser progressivement le capital en fonds euros à l’approche de la retraite.
Un PER responsable et digitalisé
Fortuneo PER met en avant une approche d’investissement responsable, conformément à la réglementation SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation). La gestion à horizon repose majoritairement sur des fonds promouvant la finance durable.
De plus, tout le processus d’adhésion, de gestion et de suivi des investissements est entièrement dématérialisé, accessible directement depuis l’espace client Fortuneo.
Une flexibilité de sortie avantageuse
L’épargnant peut récupérer son capital à la retraite sous plusieurs formes : en capital (partiel, fractionné ou total) ou en rente viagère. Par ailleurs, des cas de déblocage anticipé sont prévus, notamment pour l’achat d’une résidence principale, le décès du conjoint ou encore l’invalidité de l’épargnant ou de ses proches.
Les Français et la préparation à la retraite : un enjeu clé
Une étude exclusive réalisée par Fortuneo et Poll&Roll révèle que 32 % des Français épargnent déjà en prévision de leur retraite, avec une moyenne mensuelle de 174€. Toutefois, près de 60 % des répondants expriment une forte inquiétude quant à leur capacité à subvenir à leurs besoins une fois à la retraite.
Face à ces préoccupations, le PER s’impose comme une solution d’épargne long terme, conjuguant avantages fiscaux et complément de revenus pour la retraite. Avec Fortuneo PER, les épargnants disposent d’une solution adaptée, flexible et avantageuse pour anticiper sereinement leur avenir.
