« Doctor Patrimoine », une mini-série qui vous veut du bien

Dans un contexte de transformation fiscale et patrimoniale, la série « Doctor Patrimoine » sur YouTube simplifie des thèmes parfois complexes. L’objectif ? Proposer à tous, avec clarté, un aperçu des bonnes pratiques en gestion de patrimoine.

Alors que la fiscalité et la gestion patrimoniale paraissent souvent réservées à un public averti, la websérie « Doctor Patrimoine » bouscule ces idées reçues. Lancée par Romain D’Agnano, conseiller en gestion de patrimoine au sein du cabinet Aeternia, cette série de vidéos courtes se fixe pour mission de décortiquer des notions telles que l’optimisation fiscale, les stratégies d’investissement et l’épargne retraite, afin de les rendre accessibles au plus grand nombre.

L’approche se veut simple : expliquer, par exemple, comment rédiger une clause bénéficiaire en Assurance vie ou comment programmer ses placements pour lisser les risques, sans recourir à un jargon financier trop technique. 

Dès le premier épisode, un rendez-vous fictif entre « le patient » et le « Docteur Patrimoine » illustre ces démarches concrètes. Le « patient » confie : « Ça fait un peu peur ça, ça consiste en quoi ? Vous pouvez m’expliquer un petit peu ? » Cette interrogation naît d’une découverte : la clause bénéficiaire démembrée, qui permet de favoriser l’usufruit pour le conjoint survivant tout en réservant la nue-propriété aux enfants. L’épisode détaille alors, étape par étape, les implications fiscales et juridiques de cette solution, montrant comment optimiser la transmission d’un capital. Un échange didactique s’installe, ponctué de verbatims tout droit issus de consultations fictives.

Dans un second épisode, « Doctor Patrimoine » aborde également l’épargne programmée. Il recommande à son « patient » d’investir régulièrement, plutôt que de chercher à deviner le moment idéal pour acheter ou vendre. Selon lui, la régularité et la durée de placement restent des critères primordiaux pour lisser les fluctuations du marché. Ce parti pris pédagogique offre aux spectateurs des clés d’analyse : comprendre l’épargne comme un effort continu, tout comme un entraînement sportif.

Au-delà de son aspect ludique, la série s’ancre dans une actualité où la prévoyance et la gestion du patrimoine se retrouvent au cœur de nombreux débats publics. Les récentes réformes fiscales et la nécessité de planifier sa retraite favorisent en effet la diffusion de contenus qui vulgarisent des sujets complexes. Qu’il s’agisse du choix d’un Plan Épargne Retraite (PER), d’investissements responsables ou de montages juridiques, « Doctor Patrimoine » souligne l’intérêt de solutions long-terme, en prenant soin de rappeler qu’elles s’adaptent à différents profils et budgets.

Le format illustre la volonté de démocratiser des notions parfois jugées hermétiques en proposant une approche pratique, axée sur la pédagogie, pour que chacun puisse prendre des décisions éclairées concernant la gestion de son patrimoine.

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