Face à des attentes clients toujours plus élevées, la modernisation de l’architecture des données s’impose comme une priorité stratégique pour les entreprises de gestion de patrimoine.
EY démontre comment cette transformation peut révolutionner l’expérience client et conseiller grâce à des technologies innovantes.
Des défis structurels freinent l’expérience client
Dans le secteur de la gestion de patrimoine, la qualité et l’uniformité des données sont des enjeux majeurs. Une société américaine d’envergure mondiale a récemment été confrontée à des difficultés liées à une architecture de données obsolète. La lenteur des mises à jour, l’incohérence des informations et les connexions problématiques entre plateformes ont freiné les conseillers, entraînant insatisfaction et perte de clients.
Les défis rencontrés, notamment l’impossibilité d’accéder en temps réel aux informations de portefeuille, illustrent une problématique sectorielle : des données disparates qui compromettent l’agilité et la compétitivité des entreprises. Selon Sourav Moitra, expert d’EY en gestion de patrimoine, ces lacunes freinent l’innovation et nuisent à la fidélisation des clients.
Une réponse technologique avec une architecture modernisée
Pour surmonter ces obstacles, la société a collaboré avec EY afin de concevoir une solution centrée sur une plateforme d’intégration des données. Cette architecture modernisée repose sur deux piliers : l’actualisation des données en temps réel et une interopérabilité accrue entre plateformes.
En adoptant une approche axée sur les événements, les mises à jour des comptes clients sont désormais quasi-instantanées, garantissant des données fiables et actualisées pour les conseillers. Par ailleurs, une couche d’interopérabilité fondée sur une taxonomie unifiée permet une communication fluide entre les systèmes existants et nouveaux. Ces améliorations renforcent la qualité des informations partagées, un atout crucial pour répondre aux besoins évolutifs des clients.
Un impact tangible sur la satisfaction client
Les premiers résultats de cette transformation sont probants. Les conseillers disposent d’un accès simplifié et rapide aux données, leur permettant d’offrir des recommandations plus pertinentes et adaptées. Cette approche favorise également la rétention des conseillers, souvent découragés par des outils inefficaces.
Grâce à la nouvelle architecture, la société a considérablement réduit le temps de mise sur le marché pour ses produits. En intégrant les innovations développées avec EY, elle bénéficie désormais d’une infrastructure agile, prête à accueillir de futures transformations.
Vers une agilité renforcée dans les services financiers
La collaboration entre EY et son client illustre comment une modernisation technologique peut transformer l’expérience client dans un secteur aussi exigeant que celui des services financiers. En s’appuyant sur la plateforme EY Nexus for Wealth and Asset Management, l’entreprise est bien positionnée pour innover rapidement tout en maîtrisant les coûts.
La modernisation de l’architecture des données n’est pas simplement une nécessité technique : elle est devenue un levier stratégique pour les entreprises désireuses d’améliorer leur agilité et leur satisfaction client. Cette initiative, menée par EY, constitue un modèle de réussite pour le secteur de la gestion de patrimoine, montrant comment une infrastructure de données adaptée peut transformer les défis en opportunités.
