Les intermédiaires de proximité sont au cœur de la relation clients, dans nos territoires, nous avons décidé d’interviewer Sacha Rindermann, du Cabinet Sacha Rindermann – Prévoyance & Patrimoine à Versailles.
Pouvez-vous nous présenter votre agence ?
Après 25 ans d’expérience dans le secteur bancaire, où j’ai occupé divers postes dans les domaines du marché des professionnels, de la gestion privée, de la gestion de fortune et de l’audit, j’ai décidé de me lancer à mon compte. En 2020, en pleine pandémie de Covid-19 et avec la naissance de ma fille, j’ai créé mon propre cabinet de conseil en prévoyance et gestion de patrimoine. Cette période a été un véritable défi, tant sur le plan professionnel que personnel.
Basé à Versailles, notre cabinet accompagne des clients partout en France grâce à la visioconférence. Notre promesse : un accompagnement personnalisé sur le long terme et une disponibilité 7j/7 pour faire face aux imprévus de la vie dans le cadre des contrats de prévoyance.
Qui sont vos clients ?
Nos clients sont variés mais partagent tous le besoin d’un accompagnement personnalisé en gestion de patrimoine et prévoyance. Nous travaillons principalement avec des entrepreneurs, des professions libérales dont médicales, des start-ups, des PME, mais également avec des salariés et des retraités.
Chaque client bénéficie d’un conseil adapté à sa situation personnelle ou professionnelle. Ils ont un interlocuteur unique, ce qui fait la différence face au fort turnover des établissements financiers.
Comment organisez-vous la gestion quotidienne de votre entreprise ?
Notre plus grand défi a été de recruter des conseillers capables d’offrir un accompagnement de qualité. Environ 98 % de nos interactions se font à distance, principalement via visioconférence. Ce format facilite la compréhension grâce à des présentations visuelles.
Les déplacements sont réservés aux premières rencontres ou aux situations complexes, comme lors d’un sinistre grave. Ces échanges en personne créent une relation de confiance durable.
La qualité de vie au travail est essentielle pour moi : je propose du télétravail à temps plein. Cette flexibilité leur permet de mieux concilier vie professionnelle et personnelle, tout en restant disponibles pour les clients.
Avez-vous des bonnes pratiques et des objectifs en matière d’acquisition de nouveaux clients ?
Le bouche-à-oreille et les recommandations sont nos meilleurs alliés dans un domaine aussi sensible que la gestion de patrimoine. Nous organisons des événements informels comme des cocktails de réseautage pour créer des rencontres authentiques et éviter les réunions trop formelles.
Nous participons également à des salons professionnels, webinaires et collaborations avec des experts-comptables et des CCI. Cela nous permet de partager notre expertise et d’attirer une clientèle en quête de conseils personnalisés.
Notre objectif est de maintenir une croissance qualitative en prenant le temps de comprendre chaque nouveau client pour construire une relation durable.
Comment fidélisez-vous votre clientèle actuelle ?
Notre fidélisation repose sur un conseil sur mesure, loin du « pousse-produit ». Si un client s’intéresse à un produit que nous ne proposons pas, nous l’orientons vers un partenaire de confiance.
Nous assurons un suivi régulier et sommes disponibles 7j/7. Mon téléphone est à la fois professionnel et personnel, garantissant un contact direct. En cas d’urgence, nous intervenons immédiatement, même le week-end.
Les relations humaines sont-elles indispensables à votre activité commerciale ?
Absolument. Dans un domaine aussi sensible que la prévoyance et la gestion de patrimoine, les relations humaines sont au cœur de notre métier. Nos clients nous confient des aspects essentiels de leur vie, ce qui nécessite une écoute attentive et une confiance mutuelle.
Quels produits et services proposez-vous actuellement à vos clients ? Y a-t-il des produits ou services que vous aimeriez voir davantage développés ?
Nous proposons un accompagnement complet en prévoyance (arrêt de travail, invalidité, décès, mutuelles santé) et en gestion de patrimoine (placements financiers, réduction d’impôts, planification successorale, retraite).
Notre priorité est d’aider les clients à comprendre leurs besoins et de leur offrir des solutions adaptées. Un service clé est le bilan social et patrimonial personnalisé, qui permet d’évaluer la couverture existante et de proposer des solutions complémentaires.
Quels principaux outils utilisez-vous pour gérer votre entreprise ?
Nous utilisons Salesforce pour gérer nos relations clients, automatiser les tâches administratives et assurer un suivi précis des dossiers. Nous avons également recours à des outils d’analyse patrimoniale pour affiner nos conseils.
Voyez-vous des sujets pour votre entreprise dans l’intégration de nouvelles technologies ?
L’intégration de l’IA est une priorité. Je cherche à me former sur ce sujet, car elle pourrait automatiser certaines tâches répétitives, comme répondre aux questions fréquentes des clients.
J’utilise déjà une IA pour analyser les contrats et extraire les informations clés. Cet outil sectoriel, encore en phase de lancement, fonctionne comme un assistant intelligent et me fait gagner un temps précieux.
Comment gérez-vous l’évolution de la réglementation dans votre secteur ? Avez-vous besoin de plus de ressources ou d’informations pour mieux comprendre et appliquer ces régulations ?
Nous suivons de près les évolutions réglementaires grâce à des partenariats avec des experts juridiques et des formations continues. Cela nous permet de rester à jour et d’offrir des conseils conformes aux dernières normes.
Quelle est votre préoccupation majeure aujourd’hui en tant qu’agent général ? Avez-vous des besoins spécifiques pour l’année 2025 ?
Ma préoccupation majeure est de maintenir un accompagnement personnalisé, conforme aux réglementations en constante évolution. Sensibiliser les entrepreneurs aux risques qu’ils encourent reste un défi, car beaucoup ne sont pas couverts par une prévoyance adaptée.
Pour 2025, je souhaite intensifier l’usage de l’IA pour gagner en efficacité, renforcer notre expertise réglementaire et poursuivre la sensibilisation à la prévoyance et à la gestion de patrimoine, tout en préservant une relation humaine forte
Vous pouvez accéder à la carte de visite de Sacha à son compte LinkedIn ou au site de l’agence
