Les conseillers en gestion de patrimoine sont au cœur de la relation clients, dans nos territoires, nous avons décidé d’interviewer Hugo Benoît, CGP à Vannes (Bretagne)
Pouvez-vous nous présenter votre activité ?
Je suis basé à Vannes, en Bretagne, où je gère deux sociétés distinctes. La première, Cap Atlantique Patrimoine, a été fondée en 2007. La seconde, Elyphia, est née en 2018 de ma collaboration avec le goupe d’expertise comptable Fid’Ouest
Je suis également co-fondateur d’Incomon, une société de services dédiée aux conseillers en gestion de patrimoine à Paris. Nous avons développé Must Compliance, un logiciel de conformité conçu par des CGP pour les CGP et courtiers. Il permet de répondre efficacement aux exigences réglementaires en moins de sept minutes. Ce projet compte treize associés CGP et emploie actuellement quatre salariés.
Qui sont vos clients ? Avez-vous des bonnes pratiques et des objectifs en matière d’acquisition de nouveaux clients ? Pour fidéliser votre clientèle actuelle ? Les relations humaines sont-elles indispensables à votre activité commerciale ?
Nos clients sont principalement des chefs d’entreprise, des professionnels libéraux, ainsi que des particuliers fortunés. Nos principaux prescripteurs sont les experts-comptables, notaires et avocats.
Notre stratégie d’acquisition repose sur le bouche-à-oreille, les recommandations et les partenariats stratégiques avec de grands cabinets comptables comme Fid’ouest. Ce modèle garantit un flux régulier de nouveaux dossiers.
La fidélisation repose sur un accompagnement personnalisé, une disponibilité constante et un service haut de gamme. La relation humaine est au cœur de notre métier : écouter, conseiller et anticiper sont indispensables.
Sur quels marchés travaillez-vous ? Travaillez-vous sur des marchés spécifiques ?
Notre clientèle est diversifiée : chefs d’entreprise, expatriés, professionnels libéraux et même des profils atypiques comme des influenceurs. Bien que nous ne ciblions pas de niches spécifiques, notre expertise s’est développée dans l’accompagnement des entrepreneurs, notamment dans le secteur industriel.
Quels produits et services proposez-vous actuellement à vos clients ? Y a-t-il des produits ou services que vous aimeriez voir davantage développés ?
Nous offrons des prestations de conseil financier, notamment des bilans patrimoniaux, des analyses techniques pour cessions d’entreprise et des projections financières. Nous proposons des solutions d’équipement financier comme les comptes titres, assurances vie et contrats de capitalisation.
Nous intervenons également en prévoyance pour les dirigeants d’entreprise et en épargne salariale et retraite.
Côté services, nous souhaitons renforcer notre réactivité, avec un délai maximal de 48 heures pour répondre aux questions des clients. La pédagogie est aussi essentielle : nous devons rendre le monde financier compréhensible et transparent.
Nos expertises fortes sont la préparation de la cession d’entreprise, la gestion de trésorerie de trésorerie d’entreprise et l’épargne retraite et salariale.
Comment organisez-vous la gestion quotidienne de votre entreprise ? Quelles sont vos principales préoccupations concernant la gestion de votre entreprise ? Votre activité a-t-elle évolué, s’est-elle transformée récemment ?
Nos bureaux à Vannes regroupent neuf collaborateurs. Chaque chargé d’affaires gère son propre portefeuille et bénéficie d’une grande autonomie. Je supervise l’ensemble et assure moi-même la formation continue et le suivi de quelques clients.
Concernant l’évolution, nous avons renforcé notre expertise en gestion financière, notamment avec la remontée des taux d’intérêt, et adapté nos services aux nouvelles réglementations. Nous facturons nos prestations sous forme d’honoraires, afin de valoriser notre conseil. Les clients comprennent désormais que le conseil « gratuit » est un leurre.
Quels principaux outils utilisez-vous pour gérer votre entreprise ? Dans quelle mesure les technologies externes peuvent-elles améliorer votre efficacité ? Voyez-vous des sujets pour votre entreprise dans l’intégration de nouvelles technologies ?
Nous utilisons principalement notre propre logiciel de conformité, Must Compliance, conçu sur mesure pour répondre aux exigences réglementaires.
L’analyse de données joue un rôle central pour anticiper les besoins clients. L’intelligence artificielle pourrait à terme automatiser certaines tâches répétitives, mais l’accompagnement humain restera essentiel pour garantir la personnalisation des conseils. Notre défi va être dans l’avenir de transformer le temps gagné grâce aux nouvelles technologies en temps à forte valeur ajoutée pour nos clients
Pourriez-vous nous expliquer l’importance de la réglementation dans le secteur de la gestion de patrimoine ?
La réglementation est un enjeu majeur dans notre secteur. Elle exige un investissement significatif, tant en temps qu’en ressources financières. C’est un élément incontournable pour assurer la sécurité et la transparence des services offerts.
Malheureusement, certains acteurs tardent à se conformer, ce qui nuit à l’image de toute la profession. Nous avons choisi d’anticiper ces exigences grâce à Must Compliance, garantissant à nos clients une conformité totale et un gain de temps considérable.
Quelle est votre préoccupation majeure aujourd’hui en tant que CGP ? Avez-vous des besoins spécifiques pour l’année 2025 ? Si oui, lesquels ? Comment voyez-vous l’évolution de votre métier ? Votre entreprise ?
Notre principale préoccupation concerne la consolidation de notre notoriété. Bien que nos services soient adaptés aux besoins actuels, beaucoup de clients potentiels ignorent encore l’existence de cabinets indépendants comme le nôtre. Le secteur souffre aussi d’une concentration croissante due aux rachats de cabinets par de grands groupes. Je ne suis pas sûr que cela est bon pour notre métier car je ne suis pas sûr que ce soit bon pour leurs clients.
Notre ambition est de continuer à offrir un service de haute qualité, sur mesure, tout en maintenant notre indépendance. Nous croyons fermement que l’excellence du conseil est la meilleure stratégie pour bâtir une réputation durable. La clientèle patrimoniale qui souhaite un accompagnement financier durable et expert est la bienvenue chez nous.
Vous pouvez accéder au compte LinkedIn de Hugo.
