Dans un contexte économique fluctuant, Romain D’Agnano du cabinet Aeternia propose « Doctor Patrimoine », une série YouTube innovante pour démystifier la gestion patrimoniale.
Dans le but de guider le grand public à travers le labyrinthe des choix financiers, Romain D’Agnano a lancé une mini-série vidéo intitulée « Doctor Patrimoine ». Accessible sur YouTube, cette initiative vise à simplifier l’information financière avec un mélange d’humour et d’éducation. Cette démarche de vulgarisation répond à un besoin croissant de compréhension des mécanismes financiers complexes qui souvent découragent l’épargnant moyen. En mettant en avant des stratégies concrètes, Romain D’Agnano espère rendre les outils de prévoyance plus accessibles, aidant ainsi à optimiser les patrimoines personnels.
L’épisode sur les donations, par exemple, expose les bénéfices d’une planification anticipée et les pièges potentiels. Un des conseils partagés est particulièrement notable : il est possible de donner à chacun de ces enfants 100 000 euros tous les 15 ans mais si la succession intervient avant les 15 ans suivant la donation, l’abattement qui aurait été prévu pour la succession n’est donc pas appliqué. Cette information cruciale peut aider de nombreux épargnants à mieux structurer leurs donations.
Le second épisode aborde le plafonnement des niches fiscales, un sujet souvent source de confusion mais crucial pour optimiser ses impôts. Le programme explique clairement comment le plafond de 10 000 euros peut limiter les avantages fiscaux et propose des stratégies pour maximiser les réductions tout en respectant les règles fiscales.
Quant à la gestion du portefeuille via l’épargne programmée, le troisième épisode présente des techniques pour développer son portefeuille de manière rationnelle, même avec un montant modeste. Ce genre de transformation des méthodes d’épargne traditionnelles pourrait signifier une réelle innovation dans la gestion des petites épargnes.
Cette série, par son approche pédagogique et pratique, s’avère être une ressource précieuse pour tous ceux qui cherchent à comprendre et à améliorer leur gestion patrimoniale sans se perdre dans le jargon technique souvent associé au domaine financier.
