Rédigé par BeCLM et Astrée Avocats et publié très récemment, ce livre blanc « KYC : De l’Obligation à l’Efficacité » explore l’importance du processus « Know Your Customer » (KYC) dans la compliance des entreprises face à des obligations croissantes de conformité.
A la suite de l’émission LE DROIT DE SAVOIR (que vous pouvez voir ou revoir ici), ce livre blanc détaille les exigences et les facteurs clés d’un dispositif performant.
Dans un contexte évolutif du monde économique, qui se complexifie, augmentant les risques et intensifiant les exigences réglementaires, la fonction de conformité est devenue une composante essentielle des entreprises réglementées, se plaçant au même niveau d’importance que des fonctions comme la logistique ou le marketing dans d’autres secteurs.
Elle est désormais structurée avec ses propres normes, experts et méthodologies. La mise en place du KYC dans ce contexte implique des coûts récurrents parfois élevés, englobant chaque nouveau client ou prospect pour répondre aux exigences réglementaires. Le livre blanc vise à fournir aux responsables de conformité des outils pour une meilleure visibilité et gestion des budgets liés au KYC.
L’objectif principal de ce document est de guider les responsables conformité dans l’élaboration de dispositifs KYC efficaces, en tenant compte des coûts, des choix technologiques et des exigences réglementaires pour optimiser les processus de conformité.
Sommaire du livre blanc « KYC : De l’Obligation à l’Efficacité »
- Introduction
- Chapitre 1 – KYC : Définitions et différences avec la lutte anti-blanchiment
- Chapitre 2 – Régulations et normes
- Origine et développement historique du KYC
- Régulation européenne et déploiement des exigences KYC
- Régulations internationales
- Régulation française et conditions de mise en œuvre
- Chapitre 3 – Outiller son KYC
- Solutions nécessaires et présentation des solutions logicielles KYC
- Chapitre 4 – Mettre en œuvre un dispositif KYC
- Mise en œuvre fonctionnelle et technique avec un graphique d’aide à la décision
- Cas d’études – Les solutions BeCLM
- Présentation de 6 cas concrets
- Glossaire
Ce livre blanc aborde les défis et les pratiques du KYC dans des secteurs hautement réglementés. Il présente en détail les évolutions légales et réglementaires en Europe et à l’international, ainsi que des recommandations techniques et stratégiques pour établir un KYC efficace, couvrant la gestion des risques, la conformité technologique, et les défis de l’identification client en entreprise.
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