Le secteur de l’assurance est en pleine mutation, notamment sous l’effet de la transformation numérique et des nouvelles régulations qui modifient en profondeur les besoins en compétences.
C’est ce que révèle l’étude annuelle de Morgan Philips Executive Search, dévoilée le 16 octobre 2024, portant sur les salaires et fonctions dans l’assurance en France. Face aux enjeux technologiques, environnementaux et réglementaires, cette enquête met en lumière l’évolution des métiers les plus demandé. Ainsi que les dynamiques salariales qui façonnent le marché.
Un marché de l’assurance en profonde mutation
L’année 2024 marque une transition majeure dans l’assurance. Le secteur doit s’adapter rapidement aux bouleversements numériques et aux attentes des consommateurs, qui exigent des produits de plus en plus personnalisés et des services fluidifiés. La transformation est également alimentée par des nouvelles normes, telles que l’IFRS 17, qui impose aux entreprises une maîtrise accrue des risques financiers.
Les compétences les plus recherchées évoluent en conséquence. Les métiers liés à l’actuariat, la cybersécurité, et la data science voient une demande croissante, avec une hausse annuelle qui peut atteindre +9 % selon les profils. Les responsables en reporting et en normes, spécialisés dans l’application des nouvelles réglementations, sont aussi de plus en plus sollicités. Cette évolution s’accompagne d’une hausse des salaires proportionnelle à la technicité et à l’expérience des candidats, particulièrement pour les actuaires financiers et les souscripteurs spécialisés.
« En 2024, le marché de l’assurance en France connaît une transformation profonde, nécessitant une adaptabilité constante des entreprises face aux évolutions technologiques et réglementaires. Chez Morgan Philips Executive Search, nous avons l’expertise pour accompagner les assureurs dans ces défis complexes, en les aidant à recruter les talents adaptés à un environnement de plus en plus exigeant et volatil. Qu’il s’agisse d’attirer des spécialistes de la modélisation des risques climatiques, de maîtriser les nouvelles normes comme IFRS 17, ou encore d’intégrer des experts en data science et en intelligence artificielle, notre approche permet de répondre aux besoins en compétences spécifiques du secteur. Nous comprenons l’importance pour les assureurs de s’engager dans des pratiques durables, d’anticiper les nouveaux risques majeurs et de proposer des produits personnalisés grâce aux avancées technologiques.» Louise Enescaux, Practice Leader de l’activité Assurance chez Morgan Philips Executive Search.
Zoom sur les tendances salariales et régionales
L’étude de Morgan Philips met également en évidence des disparités salariales marquées selon l’expérience et la localisation des postes. Les directeurs techniques et actuaires, par exemple, peuvent prétendre à des salaires allant de 80 à 160 K€ annuels. De leur côté, les ingénieurs en prévention des risques, qui opèrent dans un contexte en pleine expansion, peuvent espérer une rémunération entre 45 et 60 K€, selon leur expertise et la région dans laquelle ils travaillent.
Bien que l’Île-de-France demeure le principal pôle de recrutement, les régions gagnent en attractivité, notamment dans les métiers liés à la prévention des risques. Cette tendance est également marquée par une évolution en matière de diversité, avec une meilleure répartition entre les sexes dans certaines fonctions comme celles des actuaires produits, où les femmes représentent 43 % des effectifs.
Les postes les plus demandés en 2024
Les métiers de la cybersécurité, en particulier les souscripteurs spécialisés dans ce domaine, sont au cœur des recrutements. En forte croissance (+9 %), ces professionnels, qui peuvent prétendre à des salaires qui varient entre 50 K€ et 120 K€ selon l’expérience, sont indispensables pour faire face aux menaces numériques qui pèsent sur le secteur. De même, les spécialistes en data science sont de plus en plus sollicités, reflétant l’importance croissante des technologies comme l’intelligence artificielle et le machine learning dans la gestion des opérations et des sinistres.
Le baromètre souligne également une demande soutenue pour des profils tels que les managers commerciaux régionaux, les auditeurs internes ou encore les responsables marketing digital. Ces métiers sont essentiels pour répondre aux besoins d’un secteur de plus en plus tourné vers l’avenir, intégrant des stratégies de marketing innovantes et des outils technologiques de pointe.
Un secteur en quête de talents spécialisés
La transformation numérique et les nouvelles régulations redéfinissent profondément les besoins en compétences dans l’assurance. Face à ces défis, les assureurs doivent attirer des talents capables d’accompagner ces évolutions tout en maintenant une expertise solide en matière de gestion des risques. L’étude de Morgan Philips Executive Search souligne que l’attractivité du secteur passe désormais par la capacité à offrir des rémunérations compétitives, adaptées à la spécialisation des postes, et à promouvoir des pratiques inclusives en matière de diversité.
Le défi pour l’assurance en 2024 et au-delà sera donc de continuer à se transformer tout en garantissant une adaptation rapide aux nouveaux enjeux réglementaires, climatiques et technologiques.
