Les intermédiaires de proximité jouent un rôle crucial dans le paysage économique et financier. Leur présence est essentielle pour établir et maintenir une relation de confiance durable avec les clients.
Ces professionnels, qu’ils soient agents généraux, courtiers, conseillers en gestion de patrimoine ou conseillers en investissement financier, apportent une valeur ajoutée par leur expertise et leur capacité à offrir un accompagnement personnalisé.
Le rôle de l’Orias et la diversité des intermédiaires
L’Orias, organisme chargé de l’immatriculation des intermédiaires en assurance, en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP), ainsi que des conseillers en investissements financiers (CIF), des agents liés de prestations de services d’investissement (ALPSI), des conseillers en financements participatifs (CIP), et des intermédiaires en financement participatif (IFP), témoigne de la diversité et de l’importance de ces acteurs. Au 31 décembre 2022, l’Orias avait inscrit 71 163 intermédiaires sur le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance, ce qui démontre l’ampleur de ce secteur en France.
L’importance de l’interaction humaine malgré la montée en puissance de la technologie
Bien que la technologie occupe une place de plus en plus importante dans nos vies et simplifie de nombreuses démarches administratives, elle ne peut remplacer l’interaction humaine, particulièrement dans des secteurs où la confiance et la relation personnalisée sont primordiales.
Les intermédiaires de proximité, par leur présence physique, leur écoute attentive et leur capacité à offrir des conseils adaptés, sont irremplaçables. Ils apportent une dimension humaine que la technologie, avec toute son efficacité, ne peut reproduire. Dans un monde où les processus deviennent de plus en plus standardisés, le rôle des intermédiaires de proximité se révèle essentiel pour rassurer les clients, réduire leur stress et répondre à leurs besoins spécifiques.
Les attentes des clients et l’importance de l’accompagnement personnalisé
Les clients, souvent confrontés à des situations complexes ou incertaines, recherchent avant tout un interlocuteur compétent et bienveillant. Ils ont besoin d’être écoutés, compris et guidés tout au long de leur parcours.
L’intermédiaire de proximité, par son expertise et son engagement, joue un rôle crucial dans le maintien et le renforcement de la confiance des assurés. Cette relation de confiance est un facteur clé de satisfaction et de fidélisation des clients, qui apprécient l’accompagnement personnalisé que seul un professionnel humain peut offrir.
L’enquête : Intermédiaires de proximité – besoins, attentes, visions
Pour mieux comprendre les défis auxquels sont confrontés les intermédiaires de proximité, une enquête est réalisée à partir du 26 août. Cette enquête a pour objectif de recueillir des informations sur les besoins, les attentes et les préoccupations des intermédiaires, tout en explorant l’évolution de leur métier. Les domaines abordés inclueront par exemple : l’organisation et la gestion de leur entreprise, la relation avec les clients (acquisition, fidélisation, gestion), les produits et services proposés, l’utilisation des outils technologiques, et l’impact de l’évolution réglementaire sur leurs activités,…
Les résultats de l’enquête permettront d’identifier les domaines où un soutien supplémentaire est nécessaire, qu’il s’agisse de formation, d’outils technologiques ou d’accompagnement réglementaire, … et d’avoir une vision un peu plus approfondie aujourd’hui des intermédiaires de proximité.
Nous entreprenons également cette semaine, une série d’Interviews auprès des agents généraux, courtiers, conseillers en gestion de patrimoine ou conseillers en investissement financier.
