« Je suis convaincu que l’avenir de l’assurance-vie passera par le mandat d’arbitrage. La gamme Conviction est une gamme thématique qui rend concret l’investissement et donne ainsi du sens à l’épargne des clients. Dans le contexte actuel, alors que l’on s’attend à de réelles évolutions pour l’assurance-vie et l’épargne retraite, cette offre complète et innovante répond à l’attente des épargnants » précisait Bernard Le Bras, Président du Directoire de Suravenir lors du lancement d’une nouvelle gamme innovante de mandats d’arbitrage thématiques : la gamme Conviction. Celle-ci est disponible depuis Le 10 avril dernier, dans Patrimoine Vie Plus, contrat multisupport commercialisé par Vie Plus, filière de Suravenir dédiée aux Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP).
La gamme Conviction se compose de 6 profils proposés par 6 sociétés de gestion de renom. A chaque profil correspond un thème de gestion et chaque profil se positionne sur une échelle de risque. L’indice indiqué sur cette échelle est l’Indicateur Synthétique de Risque et de Performance (ou SRRI), indice basé de façon standard sur la volatilité sur 5 ans des fonds investis au sein des profils. Cet indice est compris entre 1 (supports les moins risqués) et 7 (supports les plus volatils). Cette nouvelle gamme permet au client d’opter pour le thème qui reflète le plus ses convictions d’investissement.
Conviction Responsable (société de gestion : Federal Finance)
Le profil Conviction Responsable vise à prendre en compte des critères de développement durable et à financer une économie responsable, à maîtriser l’exposition aux risques grâce à la prise en compte de critères ESG (Environnement, Sociétaux et de Gouvernance) dans la sélection de fonds et à combiner recherche de performance et sélection d’actifs responsables. Echelle de risque : 1 à 4
Conviction Europe (société de gestion : DNCA)
Le profil Conviction Europe permet de bénéficier des nombreuses opportunités qui existent parmi les actions européennes tant sur les aspects de valorisation et de rendement à moyen terme que sur des aspects d’univers d’investissement et vise à rechercher une performance régulière avec un niveau de risque maîtrisé. Echelle de risque : 3 à 5
Conviction Economie Réelle (société de gestion : ALTO Invest)
Le profil Conviction Economie Réelle vise à financer « l’économie réelle » grâce à deux expertises :
- une gestion sur des petites et moyennes valeurs (PME-ETI cotées et non cotées) à tous les stades de développement et dans les secteurs innovants de croissance (technologies de l’information, télécommunications, électronique, etc…)
- une multigestion internalisée depuis 17 ans et diversifiée dans les grandes classes d’actifs et dans des zones géographiques variées.
Echelle de risque : 4 à 6
Conviction Enjeux d’Avenir (société de gestion : Financière de l’Arc)
Le profil Conviction Enjeux d’Avenir permet de combiner les thématiques d’avenir (50% minimum de l’exposition action investie sur des fonds focalisés sur les grands défis actuels : environnement, digitalisation, vieillissement de la population…) et le rendement. Echelle de risque : 4 à 6
Conviction Monde (société de gestion : Lazard Frères Gestion)
Le profil Conviction Monde vise à proposer une allocation d’actifs diversifiée et internationale, offrir sur le long terme des perspectives de performance supérieure aux actifs obligataires mais au prix d’un profil de risque plus élevé, marqué par une forte volatilité et à diversifier votre investissement sur plusieurs classe d’actifs et zones géographiques afin de limiter cette volatilité. Echelle de risque : 4 à 6
Conviction Intelligence Artificielle (société de gestion : Vivienne Investissement)
Le profil Conviction Intelligence Artificielle vise à placer l’innovation par la recherche au cœur de la construction et de la gestion du portefeuille, à mettre des technologies de pointe telles que l’intelligence artificielle et le Big Data au service de la performance et à développer des outils d’analyse financière propriétaire multi-classes d’actifs ayant pour ambition de sélectionner dynamiquement les meilleures stratégies d’investissement. Echelle de risque : 4 à 7
Anne-France Gauthier, Directeur commercial de Vie Plus indique « Pouvoir proposer aujourd’hui une offre de mandats thématiques dans notre contrat d’assurance-vie Patrimoine Vie Plus, c’est offrir à nos CGP une gamme complète innovante et performante très attendue de leur clients, c’est offrir à nos CGP des solutions clé en main pour les accompagner au quotidien »
